17个检查小组
多起案件发生，引起了监管层的高度重视。
2009年上半年，监管层成立17个检查小组，派出500余人，对上海市27家中资银行案件风险排查工作开展情况进行调查，对48个银行基层网点进行抽查。在大规模排查中，发现各大银行在账户设立、账户使用、印鉴卡管理、大额资金汇划、大额银行承兑汇票划付和贴现等操作层面存在问题。
在这些案件当中，银行内部工作人员与社会人员勾结是风险产生的直接原因。
银行内部人员的参与降低了柜面开户人员的警惕性。在上述两起案件中倘若没有银行员共的参与，犯罪嫌疑人也无法如此轻易上演“狸猫换太子”的把戏。
一位银行人士表示“就本案例而言，柜员缺乏职业的怀疑态度”。在本案件中，柜员对同事就缺乏职业的怀疑态度，而忽略了银行固有的操作流程，将企业的开户资料退还给了客户经理保管，而非直接交与开户企业。”
案件的发生还暴露出员工反洗钱意识不强。案发后，银行未履行反洗钱法规定进行报告，说明银行内控机制不健全。
事实上，关于银行的金融防范案件，监管层曾多次下达各项通知与规定，但多起案件的发生还是暴露了银行松懈怠慢的问题。
据悉，人民银行上海总部的领导在召开银行案件风险提示会议中曾多次强调银行要强化合规意识、风险控制，一再重申“规定都有，重要执行”，然而各大银行“重发展，轻内控，重业务，轻管理”的执行策略使得案件一发再发。
记者在排查结果名单中看到，在逆程序开户、印鉴卡管理不规范、票据业务和大额资金划付管理不到位等问题上，大部分银行赫赫在列，被监管层要求立即整改。
有关人士表示，排查过程也反映了各银行排查的深度、广度存在不均衡性。案发银行和非案发银行的重视程度不一，案件防控工作仍然存在“上热下冷，头重脚轻”现象。
“问题出现下面，原因出在上面”，有关人士表示这是这一现象的深层次原因分析，“高管层没有制订一级抓一级的责任目标，对违规问题问责不力，案件防控工作有待进一步向基层推进”。
正是因为银行在风控中出现的漏洞才使得犯罪分子有机可乘，相关人士告诉记者，对风险预测缺乏有效措施，使得在其他银行业务方面，也存在一定程度的问题，比如：信用卡诈骗案数量上升，犯罪分子盗取网银客户信息等，据统计，09年上海市公安局共接报信用卡诈骗案件近3000起，同比上升53.8%。