一小伙要入住南京中央门某宾馆,服务员发现他的身份证照片和其本人不像,客人回答:我以前胖、现在瘦,当然不一样了。派出所接到服务员的报告后检查发现,此人身上居然有24张身份证,还怀揣24张银行卡、28张电话卡、24份收入证明等可疑物品。近日,这个神秘的
24岁的王佑明具有大专文化,今年4月10日的南京之行是准备申办信用卡套现的,不想当天就栽在了警惕的宾馆服务员手上。民警从他的行李中查获3张农行储蓄单,每张单子上都有8万元存款,此外还有24张身份证、中国银行、光大银行等9家银行的信用卡和借记卡24张、小灵通和移动电话卡28张、手机4部、笔记本电脑1台、他人工作证7本、收入证明24份以及去银行办理信用卡的委托证明9张。王佑明交代,他携带这些东西是准备来南京办信用卡的,身份证是通过网络联系上广东一个假证贩子,由他提供身份信息给对方,对方根据这些信息制作假证后发快递给他。王佑明称,这些身份信息是他在网上买的,网上有人兜售真实的身份信息,他求购后对方给他打包发来上千条,他挑了一些和自己年龄相仿的信息,以每条20元的价格买下。因为这些身份信息是兜售人在现实生活中盗取的,所以信息是真实的,他来南京入住宾馆时就随便挑了一张,结果挑了张胖子的照片露出马脚。
办案机关查明,假身份证到手后,王佑明就用这些身份证去申办银行卡。网上的假证贩子除了办证外,还给王佑明提供“咨询服务”,告诉他先自己办几张借记卡,一来可以作资信证明,二来有借记卡向银行申办信用卡也方便些,他于是办了5张借记卡,又冒用他人名义另办了5张借记卡。假证贩子见王佑明的制证量比较大,还提供“附加服务”,向王佑明介绍可用储蓄存单做资信证明,这样办信用卡也方便,王佑明便请对方伪造了3张农业银行的定期存单,每张存款8万元。有了借记卡和银行定期存单,他申领信用卡就易如反掌了,一口气办了14张,其中自己名下的有3张。这么多信用卡要周转着使用也颇费周折,王佑明便采用“循环还贷”的方法,每每有信用卡要还款时,他就从后面办的信用卡上套现,按照需要还款的信用卡的最低额度偿还,如此循环往复居然运转还算“正常”,自己名下的3张信用卡透支2万余元,其他11张冒用他人名义申办的信用卡仅透支了3万多元,因此多家银行尚未发现其恶意透支行为。
检方审查认为,王佑明为了来南京申领信用卡套现,准备了大量的假身份证、工作证、收入证明、小灵通SIM卡等,还没来得及实施就被查获,属于妨害信用卡管理罪的犯罪预备。王佑明被抓后对自己的“聪明才智”感到很后悔,表示愿意让家人来偿还银行卡的透支债务(文中嫌疑人系化名)。