冒用公务员身份信息办卡
在熟知了信用卡办卡的相关知识后，康乐发现，冒用他人名义办领信用卡，然后通过POS机直接套取现金的方式来钱最快，风险也最小。在前期的“学习”中，康乐已经知道各家银行对公务员身份的办卡客户极易通过审批，而且授信额度也较高。因此，康乐开始计划冒用公务员的身份来办信用卡。
康乐如获至宝，为了获取谭亮更为详细的资料信息，康乐还通过非法手段获得了谭亮的家庭成员、社保缴费基数等信息。同时，康乐还打电话到长沙市农业局总机以询问的方式，获悉谭亮为农业局某处处长职务以及谭亮的办公电话。
在获取了以上资料后，康乐立即制作了一张谭亮的假身份证。利用该假身份证，康乐在某银行查询到了谭亮的信用报告，得知谭亮银行信用良好后，康乐开始冒用谭亮的身份向多家银行提交办理信用卡的申请资料。
在得到信用卡后，康乐马上拿着信用卡跑到武汉、深圳、佛山等地，采取POS机套现的方式，将所有信用卡内可用透支额度全部套现，用于个人消费。
今年3月，当康乐手持一套“国家工作人员”资料准备到银行再次实施银行卡诈骗时，被早已布控的民警和银行工作人员当场抓获。
据警方初步查明，康乐假冒国家工作人员身份在多家银行申领信用卡，然后全部利用POS机套现，涉案金额达到40余万元。
银行管理疏漏难辞其咎
“康乐冒用他人办卡的高明之处，就在于其申办资料大部分属实，以致很多银行受骗上当。”经办此案的长沙市公安局经侦支队三大队副大队长文斌对《法制日报》记者说。
据介绍，在冒充谭亮办理信用卡一案中，康乐所提供的申办信用卡的资料里，除了一张假身份证复印件和假收入证明外，谭亮的姓名、社保缴费基数、电话号码和家庭住址等信息都是真实的。
“康乐在办卡申请材料中，把谭亮的办公室电话故意写成农业局电话总机，这样银行一打电话核实谭亮身份，谭亮本人肯定接不到这个电话，但总机值班人员会确认谭亮确实是该局某处处长。”文斌说，康乐实施犯罪的另一“高明”之处，就是将收取信用卡的联系地址写上了谭亮家的真实住址。
那么，银行将信用卡寄到了谭亮家的真实住址，康乐又是如何得到的呢？办案民警在办案之初，对此也深感不解。
原来，康乐在向各家银行邮寄或当面递交了申办资料后，在审核期内，康乐便打听办卡进展情况，当得知信用卡已经寄出估计已经到达长沙时，康乐便会手持一张谭亮的假身份证到邮局半路“截取”，邮局工作人员看到有身份证，往往会直接让康乐将信用卡领走。
“半真半假之中，许多银行纷纷中招。”文斌坦言。
据介绍，康乐之所以能够得手，在于其冒充国家公务员的身份。
办案人员告诉《法制日报》记者，一些人之所以冒充国家公务员就能够轻易办理信用卡，关键还是在于一些银行本身确实存在疏漏，因为他们对于自称是公务员身份的客户，缺乏必要的警惕性，甚至存在一种盲目的迷恋，以至于在具体的操办过程中很难真正落实现有的办卡制度和流程。
湖南省长沙市公安局负责人向记者透露，自今年1月公安部部署在全国范围内开展打击银行卡犯罪专项行动以来，长沙市公安局经侦部门共立银行卡犯罪案件83起，全部告破，涉案金额达1.2亿元，为银行挽回经济损失281.43万元。
长沙市公安局经侦支队副支队长邓大平向记者介绍，目前银行卡犯罪案件花样百出，犯罪嫌疑人会通过各种方法非法套取他人身份信息，然后制作假证件办理信用卡套现。
对此，警方建议，今后各发卡银行应该认真把好信用卡审批关，做到见申请人本人、见申请人本人签名、见申请人本人住址，这样才不会给不法分子以可乘之机。