电信诈骗团伙形成产业链类似传销组织

　　公安部披露“3·10”特大跨境电信诈骗案侦破细节

　　警方提示：这些短信全都是骗人的，千万不要相信，更不要汇钱。

　　“快到法院领取诉讼传票”；“您有执行案件在法院，不交钱则马上予以强制执行”；“您在外地超额消费，需要被法院执行”；“您涉及一起刑事案件要被执行”……

　　司法关注

　　本报记者李恩树

　　导演组、剧本组、话务组、取款组……详尽的职能分工背后，不是剧组在演戏，而是电信诈骗团伙在导演一出诈骗钱财的恶剧。

　　循循善诱的一个又一个圈套中，被带入戏的是数量众多的大陆受害者。

　　抓获犯罪嫌疑人最多、捣毁犯罪窝点数量和犯罪团伙规模最大，也是两岸警方开展执法合作的创新举措，公安部近日破获的“3·10”特大跨境电信诈骗案可谓“史无前例”。

　　近日，公安部刑侦局赴柬埔寨、印尼等地的工作组成员向《法制日报》记者披露了此案的侦破细节，以及多地警方在合作过程中共同破解难题的曲折过程。

　　非法收益按比例分成

　　据悉，本案涉及电信诈骗数百起，被骗区域涵盖我国近30个省市、自治区。涉案金额总数还在进一步统计中，其中最大一笔个案金额为399万余元，发案于重庆。

　　“目前的电信诈骗团伙已经形成一条隐秘的、有组织、有规模的产业链条，类似传销组织。”公安部刑侦局副局长、赴柬埔寨工作组组长廖进荣说。

　　据廖进荣介绍，此犯罪集团的核心成员来自台湾，负责策划组织，编写诈骗剧本，交由在东南亚国家的一些话务窝点进行具体实施，然后通过分布在香港、美国、东南亚等国家的技术平台诈骗钱财，受害人则主要来自于大陆和台湾。

　　诈骗来的赃款会通过专门的洗钱转账团伙，分流到几十甚至上百个账户中，专门的取款组会在境外通过取款机取出现金。

　　公安部刑侦局副巡视员、赴印尼工作组组长陈小坤介绍，我国侦查员一次在菲律宾蹲点时发现，有人拿着几十张银行卡在一台自动取款机前取款4个多小时，取出的钱足足3大包，嫌疑人要用车才能运走。

　　廖进荣介绍，这一犯罪链条各个环节分工明确，导演组、话务组等各个组因利益互相勾结，交织成网络，而每个组中又由上至下呈金字塔排列，许多最下端的员工对于从事的工作并不知情。

　　“比如‘车手’(团伙中专用称呼)只负责取款，他也可能怀疑钱来路不正，但也说不清钱是从哪儿来的。”廖进荣说，取现后这些非法收益会按比例分成——一般导演组4成，话务组3成，取钱组3成。

　　“剧本台词”精心设计

　　6月11日，该案最后一批77名大陆犯罪嫌疑人被从印尼押解回国，其中大多数为女性。

　　据公安部刑侦局有组织犯罪侦查二队队长、赴柬埔寨工作组成员童碧山介绍，国内的犯罪团伙生存不久便会被打掉，所以近些年团伙把窝点都转移到了境外。团伙专以在大陆招工的形式公开招聘话务员，到境外后对这些年轻人进行封闭培训和管理。

　　《法制日报》记者看到警方缴获的一些犯罪嫌疑人拟定的“剧本”和“台词”，显然经过一环扣一环的精心设计，新招去的话务员都要按此学习培训。

　　童碧山在侦查时发现，为使人上当，团伙甚至还有专门制造背景声的设备。

　　按照要求，每个话务员要按照电话本一个一个地尝试，“每天顶多完成两件完整的客户”。

　　警方缴获的团伙规定显示，新招聘人员所办理的签证是旅游签证，到境外后3个月就被安排回大陆一次，然后再走相同的程序出境。

　　“这些话务员到境外后就会明白从事的是诈骗工作，但在威逼利诱之下，大多选择继续参与。她们基本工资在两千元左右，每骗成一笔都有提成，有一位一线员工成功骗取受害人1300多万元后，按比例提取了一笔可观的赃款，以此来吸引不明真相的群众加入到他们的犯罪组织中。”陈小坤说。

　　“这些钱都是中国老百姓的血汗钱，有些是一辈子的积蓄，一旦被骗，很难追回。”廖进荣说。

　　多地警方精诚合作

　　这种策划者在台湾、实施者在东南亚、受害者在大陆的跨境犯罪，侦破难度超乎想象。两岸警方要继续进行深入合作，才能有所突破。

　　廖进荣带队到柬埔寨寻求警方合作时，遇到的最大困难是：柬埔寨警方从来没有遇到过电信诈骗案件。

　　由于柬埔寨还没有网上银行，大陆警方在解释网银转账时，双方很难沟通。

　　除沟通外，工作组还遇到了侦查方面的许多难题：很难掌握窝点信息。

　　“有时只能靠最原始的手段。”廖进荣说，有一天，一位侦查员在一家中餐馆吃饭，突然有人进来订了许多中国餐饮，侦查员觉得有问题，便开始跟踪，后来发现一栋别墅，符合窝点的特征——几十名青年男女混居在郊区别墅、终日不出门。

　　侦查员便把门外的几大包垃圾捡回宾馆分析，最终从垃圾中确定了这栋别墅住了大量的中国人。

　　虽然存在许多困难，但是柬埔寨警方还是给予了工作组大力的支持，派遣百余名警力对所确定的窝点进行蹲守。根据部署，为免打草惊蛇，他们等待着6月9日两岸4地对106个窝点的统一抓捕行动。

　　其间，印尼发生了计划外的一起事件，蹲守在一窝点外的警察被发现，印尼警方迅速对该窝点的成员实施了抓捕，在和印尼专案组的协商后，为避免破坏整个抓捕活动，便当天就把嫌疑人释放了，没有深入侦查，小插曲并未影响大局。

　　6月9日上午，两岸警方与柬埔寨、印尼等国警方开展统一收网行动，一举抓获电信诈骗犯罪嫌疑人598名(其中大陆居民186名、台湾居民410名、柬埔寨居民1名、越南居民1名)，捣毁诈骗窝点106处，缴获银行卡、电脑、手机等一大批作案工具。

　　目前，案件仍由北京、福建公安机关继续侦办中。

　　VOIP改号设备成犯罪核心技术

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　　本报记者李恩树

　　从境外打来的诈骗电话，手机上显示的却是当地公安机关的电话。这种利用VOIP技术进行改号的设备，成为近期电信诈骗犯罪的核心手段。

　　公安部刑侦局副局长、“3·10”特大跨境电信诈骗案赴柬埔寨工作组组长廖进荣介绍，这种设备可以将境外电话号码改成任意号码，包括一些银行客服电话以及公检法等政府部门的电话。受害者往往对此深信不疑。

　　“再加上大量的个人信息泄露，使得每个诈骗电话都能直接找到适合的诈骗对象。”廖进荣曾在一处窝点见到半米高的个人信息资料，有电信运营商掌握的资料，也有各种购房信息。

　　据公安部刑侦局副巡视员、赴印尼工作组组长陈小坤介绍，VOIP技术在管理上存有漏洞，目前经营VOIP的只有北京、上海、广东三地的运营商可以提供由境外打进的服务，“一些运营商私下开发VOIP项目，把线路卖给下线，到犯罪者手中时，有可能已经转包许多次了”。

　　“建议电信部门加大对VOIP技术的监管，也可以像菲律宾那样，对境外电话增设语音提示。”陈小坤说。

　　在赃款的流通环节，银行的管理漏洞也被广为诟病。

　　“我们每打掉一个窝点，都能缴获上千张银行卡，却没有一张是犯罪嫌疑人实名的银行卡。”陈小坤说，用借的、捡的甚至偷的身份证到银行办卡，银行并不审查，有的银行为了业绩甚至批量办卡。

　　而且，这些银行卡的开户地在全国各地，如果公安机关掌握一批涉嫌作案用的账户后，还要两人以上到开户地对账户资金进行冻结，成本太大。

　　“有的个人银行卡走账几百万元，很明显涉嫌洗钱行为，银行却对此重视不够。”陈小坤说，对于警方提供过的黑名单卡号，应限制其境外操作权限，甚至停止境外操作授权。只有在立法上解决电信、银行以及其他相关部门管理上的漏洞，才能真正从源头上防止电信诈骗的发生。