广东有70多名投资人被卷入“芝加哥会议中心”案件，该案今年6月底前或能妥善解决。
“芝加哥会议中心”涉案1.45亿美元6月底前有望追回
日前，有关美国芝加哥会议中心项目涉嫌诈骗中国投资人1.45亿美金的新闻，就仿佛一枚重磅炸弹引起了社会的高度关注。经核实，共计有294名投资人受害，其中绝大部分是中国人。记者从广东省因私出入境移民中介协会(以下简称“广东移民协会”)得到的最新消息是，广东共有70多名投资人牵涉该案。目前该协会已经与美国移民协会等有关部门接触，希望通过中美双方的共同努力，在6月底前让事件能够得到妥善的处理。
有了广东移民协会的介入，涉案投资人的情绪有所稳定，但是一场关于美国EB-5投资移民项目的信任危机却持续发酵。这次事件是个案，还是整个行业出现了问题？为什么会有那么多投资人和移民中介机构受骗？如何才能降低EB-5投资移民项目的风险？为此，记者深入采访了业内专家。
回放？？项目投资人九成是中国人
虽说EB-5项目推出以来，也有过投资移民申请人起诉中介和项目方的官司，但芝加哥会议中心项目是第一个项目方被政府机构起诉，也是第一个投资人资金被冻结的案例，因为无先例可循，这场官司打下来可能需要几个月甚至几年时间，因此备受业界关注。
据业内人士透露，美国商人塞思(Anshoo R.Sethi)创建了芝加哥会议中心和芝加哥洲际区域中心信托两家公司。塞思谎称其公司将在芝加哥奥黑尔机场附近融资建设“世界上第一个零碳排放铂金LEED认证”的酒店和会议中心，投资者只要购买“芝加哥会议中心项目”的股份，就可以通过EB-5移民投资者试点计划快速获得移民美国的机会。
在塞思的包装下，该项目不但实力雄厚、收益可观，而且获得了美国伊利诺伊州政府的支持，因此受到众多国内投资移民中介机构的推荐，以及投资者的欢迎。这一项目在全球招募了294名投资人，其中九成是中国人。
东窗事发后，美证券交易委员会SEC对塞思及其两家公司的资产进行了冻结，保留了上亿美元的投资款项，但投资者被骗的1100万美元管理费用已有九成被花掉。
有业内人士透露，该案件在美国投资移民项目史上将是具有里程碑意义的事件。由于案件的复杂性，以及塞思请到了美国顶尖律师帮忙打官司，事情的处理或许将陷入拉锯战。
影响？？广东70多名投资人被卷入该案
众所周知，由于加拿大、新加坡等国家相继提高投资移民门槛后，以投资门槛低而凸显优势的美国EB-5投资移民项目开始在中国兴盛。有数据显示，2012年提交美国的投资移民案总数为7641件，其中，来自中国大陆的申请为6124件，占总申请的80%。对于快速发展的投资移民行业来说，“芝加哥会议中心项目”诈骗案可说是当头一棒，因此各界也极为关注案件的走向。
据悉，该项目曾被位于北京、上海、广州等地的多家移民中介代理和推广。记者从广东移民协会了解到的最新情况是，广东省共有70多名投资人被卷入其中。但事件发生后，只是少数机构公开出面表明自己对该事件的处理方式，多家移民机构保持缄默，采取回避的方式来应对问题，因此引发了不少投资人的不满。同时，一场对美国EB-5投资移民项目的信任危机开始铺散开来。
对于该案件的处理进程，有媒体报道称，上月20日左右，美国证监会律师、项目方代表律师、申请客户律师三方律师参加了美国芝加哥会议中心EB-5项目听证会，接下来或将围绕如何归还及何时归还50万美元进行讨论。
进展？？官方介入，6月底前或解决
飞洋移民副总裁晏承志透露了事件的最新进展：美国东部时间3月6日之前，各方律师要把自己的事件处置意见书面呈递联邦大法官。3月11日，联邦大法官将召集各方进行第二次会议，并将决定事件处置的下一步措施。相信之后美国监管当局肯定会对投资移民项目的监管更为坚强有力。
“经由省移民协会介入后，目前多数投资人的情绪比较稳定，已经平静地接受现实。目前，协会已经与牵涉该案的多家移民机构进行了谈话，我们相信他们有能力处理好这个事情。同时，协会也正在尽最大努力去帮助他们，积极协助省公安厅把这个事情处理好。”广东移民协会首任会长、华人出国事务有限公司董事长何伯宜说。
何会长告诉记者，广东移民协会已经以协会名义与美国移民协会接触，尽量争取在2013年3—6月，把1.45亿美元的资金解冻并返还给客户。也希望通过美国当地律师的协助，把1100万美元返还给客户。
影响？？给整个移民行业警示作用
美国投资移民项目以投资门槛低但风险高而著称，而此次芝加哥会议中心的案件牵涉范围极广，涉及的资金规模也很庞大，并且集中针对的是中国投资人，因此不少人对美国投资移民项目产生了信任危机。
“关于美国EB—5投资移民项目，我一直强调必须如何规避风险。”何伯宜说，这个事件表面上看是一件坏事，但同时也给中国申请人一个警示和提醒。他认为，短期内，芝加哥会议中心案件会给市场带来影响，但事情最终得到妥善处理后，市场信心也会得以恢复。
有业界专家则指出，美国投资移民项目的最大特点是“有风险”，完全没有风险的投资项目是不能获得政府的批准。因此，要全面看待EB-5项目的风险性，任何向客户承诺没有风险的项目实际上掩盖着更大的问题。无论从移民局的统计数字还是各个中介的统计数字来看，EB-5项目仍然是值得考虑的投资移民项目。据美国移民局2012年7月19日的统计，2005到2012财年(截至2012年第三季度)，共计受理I526临时绿卡申请13795件，平均获批率81%，I829永久绿卡申请平均获批率84%。2012年永久绿卡的获批率高达94%。
专家进一步指出，即便如此，还是有少数项目是出了问题的，如就业达不到指标、临时绿卡转永久绿卡失败、项目经营不善破产不能完全收回投资等。这些正常合法经营下的失败是美国移民法可以接受的，因为美国移民法规定，客户投到项目中的资金是不能担保一定会从项目中返还的，也就是说，项目不能保证盈利或者一定会成功。但像芝加哥会议中心项目那样出现商业欺诈等违法行为，这种事件还是极其少见。
也有业内资深人士坦言，虽然美国EB—5投资移民项目的风险比较高，也出现过一些问题，但中国的投资移民需求还是非常大，而且对比加拿大、澳洲等国家的投资移民政策，美国EB—5投资移民项目虽然风险相对高一点，但是资金门槛低这是不争的事实，“想移民出去的人还是会继续，只是大家对机构的选择和项目的选择将更加谨慎。”
建议？？从更全面角度辨析风险
对于芝加哥会议中心项目能够躲过机构审查而蒙混过关的原因，广之旅精英留学移民资深顾问曾卫疆分析认为，此项目由于伪造了特区批准函和法律文书，而推广的咨询机构也没有负责地为客户核实相关文件，所以造成客户极大的损失。他认为，当务之急，各移民机构应该建立完善的风险监控机制。
他认为，美国EB—5项目是一个有风险的投资移民项目，在选择此移民项目前，需要有这个风险承受能力。选择前，要考察项目的性质归属，了解股东组成结构，是否有可靠的股东也加入，其他资金的构成，资本的优先偿还顺序，经营者的经营实力，项目的盈利模式和盈利能力，未来的发展前景，雇佣人数是否符合要求，批准函、计划书等文件是否合法以及合理等
晏承志则表示，一直以来，人们主要是从绿卡和资金两方面的安全来看待EB-5项目。透过美国芝加哥会议中心EB-5项目这一事件，如今还要从新的角度进行辨别，那就是要判断开发商有没有风险。
首先，第一要看其历史背景、有无成功的从商经验以及区域中心项目的成功率；第二看项目方律师和撰写就业报告的经济学专家的声誉；第三看项目的地理位置是偏僻山村郊区还是繁华都市核心地带；第四看项目所处行业的冷热程度，这直接关系到投资人退出机制和还款速度。
其次要核实项目方提供的文件真实性，看起来是否包装华丽或是夸大的，是否篡改了经济学家原本给出的就业报告。值得注意的是，项目的前期、中期、后期都需要从不同角度来监督，尤其是对项目中变更的法律文件更应该从源头来考证。因为每个文件都有固定时间段的法律效应，而有些文件有到期时间，但却没有及时更新以至于失效。
再次，向第三方考证也是极其重要的，通过查询项目方提供的银行账单，了解开发商有没有让银行参与资金投入，以及项目的债权形式、融资情况。另外，有的项目称有政府支持，这时不单要看政府意向书或推广信，还要查询项目方提供的政府投入资金的银行单据，并留意检查看其是否是伪造的。
何伯宜会长则建议，投资人在选择移民中介机构时一定要优先选择获得公安部认可的、有办理移民业务资质的机构，对于一些选择挂靠的小机构一定要谨慎选择。此外，选择项目的时候不要听信机构的一面之词，最好能亲自去看一下。选择项目时，除了要看项目的法律文件完善程度，最好选择美方项目投资人占40%以上，并且有成功经验的项目。最后，在跟机构签订合同的时候，也一定要看清合同内容，对风险性的约定内容一定要仔细阅读。
也有业内资深人士表示，作为项目的推荐人和把关人，移民中介不应仅被项目方提供的佣金和利益所吸引，而要从客户角度考虑问题，应该把可能出现的一些投资风险如实告诉申请人，否则一旦落入陷阱，对于客户和中介机构本身都将带来不好的影响。
文/图 南方日报记者 于冬雪
飞洋移民启动“零风险全链保障计划”
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南方日报讯 (记者/于冬雪)2月28日，“零风险移民，从飞洋开始——飞洋移民关于美国芝加哥会议中心项目公告广州新闻发布会暨‘零风险全链保障计划’启动仪式”举行。针对美国芝加哥会议中心诈骗事件，飞洋移民发表公告，承诺客户投资本金、项目管理费和律师费的最终安全，并启动“飞洋客户投资款先行垫付保障计划”。
据悉，这套计划具体包括：项目尽职调查机制、项目风险评估预警机制、投资款先行垫付保障等，从项目评估、资质审核到流程监管、资金安全等，对投资移民过程中可能存在风险的每一个环节、每一个链条加以全面风险把控，真正做到全程保障客户权益，最大程度降低客户风险，力争做到“零风险”。
